Yüksek tutarlı nakit işlemlere yeni düzenleme

GÜNDEM Bankacılık sektöründe yüksek tutarlı nakit işlemlere yönelik yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Buna göre, 200 bin TL üzeri nakit işlemlerde açıklama zorunluluğu getirilecek. 20 milyon TL üzeri nakit işlemlerde ise paranın kaynağını belgelemek zorunlu olacak.

Yeni düzenleme ile birlikte, bankalara 200 bin TL’nin üzerinde nakit yatırma veya çekme işlemi gerçekleştiren kişilerden, işlemle ilgili detaylı bir açıklama talep edilecek. Böylece işlemin amacı, kaynağı ve nihai kullanımı daha şeffaf hale getirilecek.

Öte yandan, 20 milyon TL'yi aşan nakit işlemler için ise daha sıkı kontroller uygulanacak. Bu kapsamda, söz konusu paranın yasal kaynağını gösteren belgelerin ibraz edilmesi gerekecek. Gelir belgeleri, satış sözleşmeleri, miras belgeleri gibi resmi evraklar bu doğrultuda bankalara sunulacak.

Yetkililer, bu uygulamanın kara para aklama ile mücadele, vergilendirme süreçlerinin şeffaflaştırılması ve finansal sistemin güvenliğinin artırılması amacı taşıdığını belirtiyor. Ayrıca, uluslararası standartlara uyum açısından da bu tür düzenlemelerin önemli olduğu vurgulanıyor.

Yeni uygulamanın ne zaman yürürlüğe gireceğine dair detayların ise önümüzdeki günlerde resmi olarak açıklanması bekleniyor. *İBRAHİM AMAÇ